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邁進8萬億元大關,興業銀行未來怎么干?董事長呂家進直言:保持戰略定力,一張藍圖繪到底
中國財富網    時間: 2021-9-6 16:15:13    字號:

  "新到任的董事長如何設想銀行走向""業內頗為關注的15號文對于興業銀行影響幾何""如何做好市值管理"……

  在8月27日召開的半年度業績說明會上,興業銀行高管對來自投資者的熱點問題給予了積極回應。

  興業銀行26日晚間發布半年報顯示,上半年,興業銀行總資產突破8萬億元,較今年初增長2.73%;歸屬于母公司股東凈利潤401.12億元,同比增長23.08%。

  市場競爭風起云涌。對于這家邁進8萬億大關的股份行來說,其一舉一動越來越受到市場注目。

  一張藍圖繪到底

  2021年,興業銀行開啟新一輪五年規劃。同樣在這一年,興業銀行此前空缺近2年的董事長人選落定--7月26日,興業銀行官宣呂家進就任董事長。

  市場普遍關注,這位曾在三家國有銀行歷練多年的金融老將,將會在興業銀行開創出怎樣的天地?興業銀行原先的戰略規劃與定位,是否會發生變化?

  對此,興業銀行董事長呂家進在業績說明會上強調,將堅持"一張藍圖繪到底"。呂家進表示,通過密集調研,對"1234"戰略的理解不斷加深,該戰略符合興業銀行實際,推動該行實現了快速轉型、健康發展。

  興業銀行于2018年重新進行了戰略規劃與定位,提出"1234"戰略體系。

  其中,"1"是一條主線,以輕資產、輕資本、高效率為方向,穩中求進、加快轉型;"2"是商行+投行兩個抓手,堅持客戶為本、商行為體、投行為用;"3"是三項能力,持續提升結算型銀行、投資型銀行、交易型銀行建設能力;"4"是四個重點,強化重點分行、重點行業、重點客戶、重點產品的戰略作用。

  "下一階段,我們要保持戰略定力,一張藍圖繪到底,一屆接著一屆干。"呂家進說。

  他表示,要持續擦亮"三張名片"。

  綠色銀行方面,"作為國內首家赤道銀行,綠色金融十年磨一劍,有實力也必須登上綠色金融的行業之巔"。

  財富銀行方面,抓住機遇,充分發揮資產收益較高、線上渠道較廣等優勢,推動財富管理業務快速做大做強。

  投資銀行方面,發揮商業銀行大投行業務的專長、集團多牌照經營的優勢,以及同業客戶覆蓋面廣的優勢,圍繞構建金融生態圈這一目標,不斷提升服務客戶多元需求的能力。

  呂家進強調,數字化轉型成為金融機構生存發展的必選項。"未來,我們要進一步融入數字時代,以'構建連接一切的能力,打造最佳生態賦能銀行'為目標,加快開放銀行建設,改造經營管理流程,優化隊伍結構,積極推進敏捷創新,力爭未來幾年科技人員占比超過10%。"

  逐年提升分紅比率

  做好可轉債發行

  主導投資者開展投資的因素有很多。其中,收益是否客觀、收益是否可持續,是個中關鍵。

  興業銀行將如何吸引更多投資者?興業銀行監事會主席蔣云明表示,首先要做好自己,體現優異的經營業績;同時要加強投資者交流,讓市場認可興業銀行的投資價值。

  蔣云明表示,仍會繼續保持分紅的連續性并繼續逐年提升分紅比率,確保股東即期效益。同時,錨定"1234"戰略,堅定輕資本轉型。

  數據顯示,過去五年,興業銀行靠每股高收益、高ROE實現每股稅后利潤保持在高位,并逐年提升分紅比率。2016年至2020年,分紅比例分別為24.04%、24.23%、24.24%、24.59%、26%。

  8月20日,興業銀行公告,銀保監會同意該行公開發行不超過人民幣500億元的A股可轉換公司債券,在轉股后按照相關監管要求計入核心一級資本。

  蔣云明表示,按現行監管辦法,如果興業銀行被納入系統性重要銀行需要附加核心一級資本約1個百分點,還有央行逆周期緩沖資本要求需附加核心一級資本0-2.5個百分點,預計未來興業銀行核心一級資本充足率的監管要求將達到8.5%-11%。

  "我們要未雨綢繆,以發展的眼光,持續滿足不斷提高的資本監管要求,為未來發展留有空間。"按計劃,興業銀行年底內可以完成可轉債發行工作。

  "15號文"影響幾何

  近期,銀保監會出臺《銀行保險機構進一步做好地方政府隱性債務防范化解工作的指導意見》(下稱"15號文"),要求銀行保險機構要打消財政兜底幻覺,嚴禁新增或虛假化解地方政府隱性債務,妥善化解存量地方政府隱性債務。

  "15號文"的出臺,受到了市場的廣泛關注。對于興業銀行,它將如何影響其融資客戶的風險暴露,以及表內、表外、信貸、非標的資產質量?

  對此,興業銀行風險管理部總經理鄒積敏表示,當前,"15號文" 總體基調是"杜絕增量、化解存量"。這方面,興業銀行涉及的存量業務量較少。

  "經排查,我行目前涉及到隱性債務的融資余額大約為3800億元,在八萬億資產中的占比不大,資產質量總體較好。"鄒積敏表示,后續,還將滾動開展排查,完善隱債業務的管理機制,與地方政府和融資主體協商好化解方案后穩妥實施。

  鄒積敏還表示,隱形債務業務的化解還會帶來大量業務機會。今后相當長一段時期,地方政府需要多渠道來籌集還款資金或者轉化債務,包括地方政府債券、基礎設施REITs、國有資產盤活等,符合興業銀行"商行+投行"的業務導向。

  財富管理:

  打造成表外追趕表內的重要增長極

  隨著財富管理進入"大藍海"時代,參與者蜂擁進入這一賽道。如何發揮自身在金融市場的優勢,構建財富管理更加開放的投資生態圈?

  興業銀行行長陶以平表示,興業銀行具備兩個獨特優勢:一是高收益資產的構建和組織挖掘能力,二是深厚廣泛的同業朋友圈。

  對于興業銀行打造財富銀行的目標,陶以平表示,希望將財富銀行打造成表外追趕表內的重要增長極,朝著全市場一流財富管理銀行的目標邁進。

  實現這一目標,有三個落腳點。首先是聚焦客戶經營。陶以平表示,對財富銀行的定位,是短期內快速做大資產管理規模,快速挺進全行業的頭部。為實現這一目標,對考核評價、資源配置、激勵約束等政策進行了調整。比如,調整考核指標,圍繞做大AUM規模,新增財富保有量考核等。

  其二是構建更加開放的投資生態圈。一方面,通過產品帶動資產流轉,通過投行、投資生態圈的朋友廣開優質資產獲取渠道;另一方面,以銀銀和非銀客群合作優勢為基礎,搭建開放型財富管理平臺。

  陶以平介紹說,興業銀行正在研究將銀銀平臺與零售、企金渠道優勢整合,將市場高度認同的"錢大掌柜"重塑成興業銀行財富產品銷售統一平臺,形成面向客戶的財富產品超市。

  "開放銀行平臺二期預計將于今年底建成,建成后將鏈接全集團和全市場的各類產品、服務,幫助客戶獲取市場最優秀的基金經理和產品,形成內外連接的產品和服務聚力。"陶以平表示,興業銀行將進一步打造F端的企業級開放銀行平臺,在集團層面形成統一的財富管理云平臺,將同業優勢延伸到產品端,做大做強。

  其三,加快數字化賦能。陶以平表示,數字化轉型貫穿始終,體現在財富銀行上,就是要實現從"客戶-產品-服務-渠道-生態"整個客戶旅程全方位、無死角的數字賦能。

  鞏固綠色金融先發優勢:拓面上量

  "綠色銀行、財富銀行、投資銀行"是興業銀行傾力打造的三張名片。綠色金融方面,作為全國首家赤道銀行,興業銀行綠色金融領跑銀行業。

  反映在最新業績數據上,上半年,興業銀行綠色融資余額再創新高,達1.28萬億元,較今年初增長11.01%;綠色金融客戶數達3.29萬戶,較今年初增長24.80%。

  適逢雙碳目標下的戰略機遇期,興業銀行綠色金融業務具體將如何展開?

  陶以平表示,要保持綠色金融的領先優勢,應鞏固優勢拓面上量。

  "我們計劃短期內以迅速上規模、打基礎為主要目標,通過更多算大賬、算綜合賬、算長期賬做大做強綠色金融,表內表外聯動,形成以綜合收益為主導的綠色金融發展模式。"陶以平表示,興業銀行計劃到2025年末,綠色金融融資余額要突破2萬億元,客戶數突破5萬戶。為此,該行進行了一系列政策調整和資源傾斜,包括提高價格補貼、加大風險授權、配置專項風險資產等。

  展望下一階段,陶以平稱,將加大資源配置,同時儲備一批碳權金融資產,享受未來碳權資產增值帶來的紅利,并充分把握住國家和監管部門對綠色金融的激勵政策紅利,比如再貼現、再貸款,以及將推出的碳減排支持工具等。更重要的是,以綠色金融為抓手,參與地方政府業務,既防范化解風險,又從新舊經濟轉換中挖掘更多業務機會。

  同時,加強創新服務碳市場。以"融資+融智"為載體、以"交易+做市"為抓手、以"碳權+碳匯"為方向,為各類市場主體提供結算、融資、中介、資產管理的碳金融綜合服務。積極探索金融助力生態產品價值實現。

  此外,加快實現自身碳中和。"碳達峰、碳中和對商業銀行而言是一個歷史性機遇,我們需要加強綠色金融產品創新與集團多元化產品運用,更加有力地服務支持綠色低碳重點領域,并為未來參與碳權持有和交易做好提前量,助力碳達峰碳中和目標實現。"陶以平說。


來源: 上海證券報    責任編輯:雷子
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